Conseils aux conseillers :
Ressources destinées à dissiper les craintes de vos clients par rapport au mois de septembre

Le 28 septembre 2009

N'hésitez pas à copier et à coller les points ci-dessous dans la lettre que vous destinez à vos clients. Partagez également les fichiers balados et les documents à lire pertinents. Ils vous permettent de maintenir un contact avec vos clients.

1. Évitez de consulter les nouvelles financières quotidiennes.
Plus vous vous tenez au fait de l'actualité, plus vous êtes confronté aux fluctuations des marchés financiers. Des études montrent que les épargnants qui ne suivent pas l'évolution des marchés au jour le jour ont davantage confiance en leurs investissements.

2. Si vous regardez les nouvelles, restez fidèles aux médias canadiens.
Les nouvelles fournies par CNN et par MSNBC ne se rapportent pas entièrement à vos investissements. En fait, il se peut même qu'elles n'aient rien à voir avec vos investissements. Contrairement à d'autres pays, le Canada a su tirer son épingle du jeu pendant la crise financière mondiale. Les épargnants américains et anglais ont en effet été plus durement touchés par la crise.

3. La situation commence à s'améliorer.
Certains chiffres encourageants du début du mois de septembre amènent les experts financiers et les médias à penser qu'une page de l'économie vient de se tourner.

4. Qui dit vision à « long terme », dit modification du montant actuel des portefeuilles.
C'est lorsque vous comptez utiliser l'argent que vous avez placé que le montant de votre portefeuille prend toute son importance. Pour réaliser de bons investissements, vous devez penser à long terme, soit sur 10 ou 20 ans. Par conséquent, les montants actuels des portefeuilles n'ont aucune signification à long terme. Souvenez-vous : si vous ne partagez pas la vision de l'investissement à long terme, nous vous déconseillons alors d'investir.

Sources télévisuelles, radio ou écrites suggérées :

« This is Your Brain on Dough »
Quirks and Quarks, CBC Radio One
« En cette période de crise économique globale, l'une des questions que tout le monde se pose est la suivante : Pourquoi manquons-nous de discernement dès qu'il est question d'argent? » Dans le cadre de l'émission Quirks and Quarks, Bob McDonald s'entretient avec un spécialiste en finances comportementales, soit l'étude du comportement vis-à-vis de l'argent et des raisons qui poussent les gens à commettre des erreurs. Téléchargeable en format MP3 ou en fichier balado.

« Inside the Financial Meltdown »
Frontline, PBS
Cet excellent programme, très complet, fournit de nombreuses analyses financières poussées pour les clients plus avertis qui souhaitent avoir une vision plus précise de la crise financière et des facteurs qui y ont mené. Renseignements très instructifs, mais également très complexes. Voir l'intégralité des six épisodes en ligne.

Livres :

ARIELY, DAN. Predictably Irrational.

GARDNER, DAN. Risk: Why We Fear the Things We Shouldn’t .

LEHRER, JONAH. How We Decide.

BRAFMAN, ORI et ROM BRAFMAN. Sway: The Irresistible Pull of Irrational Behaviour.

HALLIAN, T. JOSEPH. Why We Make Mistakes: How We Look Without Seeing, Forget Things in Seconds, and Are All Pretty Sure We Are Way Above Average.